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                                                          華泰資管董事長崔春:金融科技可以使風險管理更精確

                                                          本文由:李丹云 编辑 2019年07月16日 22:01 独家解读3380 ℃

                                                          【辱骂女生老师道歉】

                                                          資管新規其實給了我們一個更緊迫的時間表☆,我們究竟能做什麼♀⌒△?在哪個能力圈裡要重點發展♀?這是大家需要思考的問題△□♀。因為每家機構都有自身稟賦優勢□,一方面未來行業格局正在向頭部集中⊿┊,另一方面♂∟♂,在頭部競爭中〇,每家公司也更加註重如何突出自己的特色↑。在過去幾年中♂,我們一直非常注重創新□,舉個例子◇⊙∵,比如資產證券化┊□,這是我們過去幾年重點發展、也是符合新規要求的資管產品⊿,包括我們和京東推出了一系列白條資產ABS、供應鏈資產ABS↑┊?,還有區塊鏈ABS等等﹡,在這些特色產品上我們還將加大力度而且堅定不移地走下去┊⊿▽,在這方面需要以超前意識開拓創新⊙∵∴,才能居於行業的不敗之地﹡◇﹡。

                                                          第二點⌒,我們在產品設計方面△,包括一些結構化、衍生品工具的使用更有經驗∴π⊙,或者說能夠更加貼切產品設計的最終目標?,這方面我們也可以進行自身的深度挖掘☆∵?。

                                                          新浪資管訊 7月16日∟⊙∟,由京東數科主辦的第一屆資管科技行業高峰論壇在京舉辦▽?∵,華泰證券資管公司董事長崔春出席會議並參与圓桌討論♂﹡♂。她表示⌒⊙,金融科技對於資管的影響不限於在營銷或者在客戶流量端的基本的接入⌒,還可以更多的把整個資管這個產業嵌入到金融科技當中◇◇,對它進行全產業鏈的武裝△。金融科技作為一個非常重要的未來儲備⊿π,可以使風險管理、風險識別以及資產定價更為精確△┊﹡。

                                                          以下為發言實錄:王慶:各位嘉賓⊿☆□,大家下午好↑!我們的題目是多元競爭下的未來資管生態⊿↑┊,我準備了兩輪的問題請各位嘉賓回答∵◇,首先請華泰證券資管董事長崔總回答的□π┊,我們資管新規已經出台了?,要全面落地得到2020年♂,對我們資管生態有比較大的影響∴,請崔總講講對行業的影響⌒,尤其是對我們華泰資管或者證券資管的潛在影響﹡∵?。

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                                                          崔春:謝謝主持人⊙△,謝謝京東數科給我們這次機會☆♂△,各個行業不同的資管大佬們在一起討論資管行業未來的變化⌒♂,資管新規到2020年全面實施⊿▽,將對整個資管生態有很大的影響◇。作為一家券商資管⊙π,我們最早是從證券公司傳統資管業務∟⊙∴,從集合、定向、專項做起來﹡π,積累了一定的資產規模∴△☆,到2016年∟,又獲得了公募基金管理資格♂△,具有一定的牌照優勢⌒⌒⊿,既可以在原有資管基礎上發揮自身的作用和特色?﹡♂,又能向公募基金行業探索進軍⊿♂,從這個意義上來說♀⌒,一方面♂♂,資管新規打破了原有競爭格局、改變了固有產品生態∟♀,另一方面也為我們打開了嶄新的窗戶﹡□。從華泰資管過去幾年的變化來講▽△⌒,雖然大家都預期未來資管新規有重大變化?,但我們仍舊是兩條腿走路↑▽,進行自我革命□,一方面是「革不」▽□,一方面是「革新」↑,「革不」是不符合資管新規要求的產品要做清理♀﹡,也涉及到銀行和實體經濟的需求﹡□♂,「革新」是堅定不移地做主動管理♂,不斷推進特色產品創設♂☆☆,一邊做減法⌒〇,一邊做加法?┊,因此∴⊙,我們總規模還是較為穩定的⊿。

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                                                          第三點◇⌒,當然這是不同機構有不同的打法和策略π,但是我覺得我們其實也回到今天的主題▽,就是金融科技對於資產管理的影響♂◇。從我們自身來講∟,我們把金融科技的發力作為一個非常重要的未來儲備↑∵,不限於現在只是在營銷或者在客戶流量端的基本接入♂☆,而是更多地把整個資管、這個產業嵌入到金融科技∟,對它進行全產業鏈的武裝┊,包括對前期資產端的盡調⊿∴♂,通過各種方式◇〇,進行風險識別、風險管理?,以及資產定價☆□,通過我們的金融科技手段使它更為精確∟。

                                                          當然我沒有那麼悲觀♂〇〇,還是跟我們大格局的討論是相關的∵□,其實最終還是看每個機構自身的能力◇,能夠做到什麼樣的程度∵∴π。我也跟很多理財子公司的老總聊過這個問題↑,在現階段他們要面臨凈值化、市場化的評價∴⊿〇,對他們來講也是重新換了賽道△♂π,跟其他市場化機構站在同一個起跑線上〇﹡,所以他們會有在時間上、機制上?,包括人才上的磨合過程□↑◇,不會說一瞬間就會變成一個純市場的機構♂△◇,這些方面來講他一定是需要時間積累的□⊙⊙。真正的商業銀行轉型〇ππ,子公司能有多大程度能完全市場化∴,我們也在拭目以待┊↑。

                                                          首先⊙□□, 作為券商♂∵▽,有些資產我們是最熟悉的〇,對其底層了解也是最清晰的?⊿△,也就是說在這樣的資產端具有一定優勢π⊙♀,我們要把這個優勢做紮實π↑♂。

                                                          崔春:謝謝♂。銀行理財子公司的成立☆,或者說它即將帶來的未來挑戰﹡,對於資管我們這些原有機構是客觀存在的一個很大變化☆▽↑,最直接來看⊿◇?,就是行業格局裡原來可能是通過委外或其他形式給到我們這些市場機構來管理的資金⊿▽▽,銀行可能會拿回去自己運作了♂。

                                                          但是♂♂♂,這個改變的趨勢非常明確♂π,意味着他今後一定會帶走很多現有的、我們的存量資產〇┊,然後形成和我們站在同一個競爭賽道上的格局☆?∟。作為資管機構♂⊿,我們還是要回到自己的主業♂,想想能在哪些方面發力△◇,能夠穩定地獲取這部分的資金委託♂▽◇。

                                                          還有一點更重要的是△∵,比如說我們券商會非常看重自己擁有的這麼多營業部↑▽,自己財富管理的這些客戶群體π。當然∵,銀行是我們的重要渠道♂□,但是除了對我們渠道客戶貢獻以外┊﹡,我們對自己客戶的真正需求♂∟↑,能不能夠做到真實的理解〇⊙┊?因為他們在我們平台上交易?π⌒,不光對他的財務需求、交易習慣等等方面我們都有數據可以挖掘?〇。當然△∵♂,真正精確的畫像還差很多∵♀﹡,但這是我們努力的重要方向□。對於我們自己客戶真實需求的挖掘♂↑⊙,以及這些需求所對應的產品設計能力提升◇□?,我覺得都是未來有很大潛力可以繼續深入推進的π。在銀行理財能夠更加強大的過程中﹡,我們也會不斷發展發展和壯大自己﹡△。我覺得這就是行業競合的變遷⌒∴⊿,一個非常自然的過程◇〇┊。

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                                                          王慶:第二輪的問題┊。先問崔總﹡⊙,剛才謝平老師講得非常精彩∴,其中他對最新的資管行業近期的現象↑┊♂,就是銀行理財子公司的成立以及對行業的影響♀﹡∟,他們具備的優勢琢磨了很多△。所以我特別想聽聽崔總作為行業已經存量的頭部的機構⌒⌒,怎麼看待這些新的機構進入到這個行業↑♀∴,對於我們的挑戰□。謝謝♀。

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